Представляем информационного партнера VI Международного Ландшафтного Форума «Зеленая стрела»

НКО «Фонд содействия кредитованию малого и среднего бизнеса, микрокредитная компания» отмечает в этом году 15–летие.

О том, как развивалась система финансовой поддержки МСБ, рассказывает исполнительный директор организации Александра Питкянен.

Представляем информационного партнера VI Международного Ландшафтного Форума «Зеленая стрела», изображение №1
⬥ Сегодня Фонд — вторая по величине в РФ региональная гарантийная организация, целью которой является оказание поддержки сегменту МСБ. Как для петербургских предпринимателей работает этот «механизм» в системе?

— Фонд был учреждён 29 октября 2007 года на основании постановления Правительства Санкт-Петербурга. В 2015 году региональные гарантийные организации и корпорация МСП были объединены в национальную гарантийную систему. Деятельность Фонда является большим подспорьем для предпринимателей, позволяя оперативно привлекать финансовые ресурсы в бизнес. В настоящее время мы работаем с повышенными лимитами на поручительства до 100 млн рублей и можем обеспечить до 50 % от суммы кредита. С 2010 года Фонд также функционирует как микрокредитная компания с государственным участием, что открывает дополнительные возможности оказания прямой помощи сектору МСП. Мы находимся в постоянном взаимодействии с предпринимательским сообществом Петербурга, неугасающий интерес к нашим программам доказывает эффективность разработанных продуктов.

⬥ Есть зарубежные фонды с аналогичной задачей — брали лучшие практики или заграничный опыт не подходит для нашей страны?

— Безусловно, мы изучали опыт финансовых институтов других стран, но данная информация подвергалась переработке и трансформации. Мы много работали с российскими экспертами, поскольку реалии экономики нашей страны требуют адаптации деятельности таких организаций, как Фонд содействия кредитованию. Развитие сектора МСП в экономике РФ — это не только федеральные, но и индивидуальные муниципальные программы для субъектов МСП. Регионы самостоятельно определяют условия поддержки, учитывая их особенности и бюджет.

Как изменился сам Фонд за 15 лет работы?

— Фонд всегда подстраивался под реалии российской экономики и бизнеса. Изначально объём активов организации составлял 334 млн рублей, к сегодняшнему дню он вырос до 9,3 млрд рублей. Из данной суммы на программу предоставления поручительств приходится 4,9 млрд рублей, на программы микрофинансирования — 4,4 млрд рублей. В начале деятельности поручительство по кредиту могло достигать только 15 млн рублей, сегодня мы работаем с крупными суммами — до 100 млн рублей — и являемся вторым по величине в РФ гарантийным фондом. Активное участие наша организация принимала также в рабочих группах Корпорации МСП по разработке стандартов национальной гарантийной системы.
Программа микрофинансирования с 2010 года также претерпевала многочисленные изменения. Отдельное внимание стоит уделить ситуации 2020 – 2021 годов, когда механизм предоставления займов был полностью пересмотрен, разрабатывались меры поддержки для всех отраслей бизнеса. Так, специально для сектора МСП в период «пандемийного» кризиса было подготовлено пять программ предоставления займов без залогового обеспечения с процентными ставками 1 – 3 % годовых, мы оказали помощь предпринимателям на сумму свыше 3 млрд рублей, что позволило поддержать порядка 17,6 тыс. рабочих мест. Также были разработаны программы с залоговым обеспечением с льготными процентными ставками от 1 % до 5 % годовых. За весь период работы программы микрофинансирования предоставлено более 2,5 тыс. займов общим объёмом свыше 6,2 млрд рублей. Фонд делает всё возможное, чтобы эти инструменты служили на благо экономики Петербурга и полностью отвечали прямым потребностям предпринимателей.

⬥ Перечень программ со временем менялся — какие наиболее востребованы сейчас?

— На сегодня сохраняется программа предоставления поручительств по кредитным договорам, банковским гарантиям и лизингу, с 2007 года она пользуется огромным спросом. Поручительство Фонда относится ко второй категории качества обеспечения. По программе микрофинансирования также отмечен повышенный спрос, сегодня это не только продукты с залоговым обеспечением, но и беззалоговые микрозаймы, которые являются дополнительной опорой для бизнеса во время трудной экономической обстановки.

⬥ Можно ли говорить, что в последние годы бизнес стал активнее обращаться за поддержкой? С чем Вы это связываете?

— Да, безусловно, размер оказываемой поддержки увеличился. В 2021 году, например, рост объёмов предоставления поручительств составил порядка 40 %. В 2020 году в связи с пандемией со стороны малого бизнеса Петербурга спрос по программе микрофинансирования Фонда вырос более чем в 12 раз. Сегодня предприниматели лучше информированы о мерах государственной поддержки, мы активно работаем с банками — соглашения по программе предоставления поручительств заключены с 45 банками-партнерами. Также предприниматели приходят к нам за доступным финансированием по льготным процентным ставкам, не превышающим 5 % годовых.

⬥ Практика докапитализации организации стала постоянной — исходя из каких критериев определяется сумма средств?

— Увеличение активов Фонда происходит в ключевые для бизнеса моменты, при возникновении необходимости дополнительного финансирования за счёт средств федерального и регионального бюджетов. Самые крупные поступления приходятся на период пандемии, начиная с 2020 года. За 2020 и 2021 годы активы Фонда пополнены из бюджета Санкт-Петербурга на 2,6 млрд рублей, в 2022 году в связи с текущей ситуацией — ещё на миллиард рублей.

⬥ Учитывая возросший объём работы — наверное, особая заслуга в успешной работе принадлежит коллективу?

— За 15 лет в Фонде сформировалась прекрасная команда. Огромная заслуга успешной работы организации в том, что основной коллектив составляют высокопрофессиональные люди. Многие из них имеют по несколько высших образований различного профиля. Средний стаж работающих в Фонде ключевых сотрудников более 10 лет, текучесть кадров в организации минимальна. Другая составляющая успеха — уровень клиентоориентированности. Каждый отклик, отзыв, запрос от предпринимателей изучается с пристальным вниманием, потому что наша главная цель — поддерживать малый и средний бизнес, и мы готовы продолжать эту работу на благо развития сектора МСП Петербурга.